基金申购价格是什么意思?基金申购价格以什么为准?

来源:中网时间:2023-02-15 13:54:44

基金申购价格是什么意思?

基金申购费是指我们买基金要交的手续费。

在哪里可以看到我们要买的某只基金的申购费是多少呢?

我们在任何一个基金的专门网站,在具体某只基金的详情页面都可以查到相应的申购费率。比如:

那么根据申购费率,再加上我们要申购的基金份额,就可以算出申购费是多少了。以上面截图的那只基金为例,我要买10000元,申购费率为0.10%,那么被扣除的申购费则是:

前端申购费用=申购金额-申购金额 /(1+申购费率)=10000-10000/(1+0.10%)≈10(元)

不同的金额对应的申购费率会有所不同,金额越大,申购费率就越低。比如上面那只基金,100万以内的申购费率是0.10%,100-200万之间就是0.06%,当金额大于200万之后,直接收取1000元/笔的申购费。

另外,不同的基金销售渠道收取的申购费会有所差异,比如同一个基金,在银行柜台买费用率是1.%,网上直销费用率是0.6%。不同的基金类型费用率也不一样,比如货币基金有时候就是0申购费。

基金申购价格如何确定?

开放式基金买价和卖价:是以买卖基金当日的基金净值为买入或卖出价。

有两只形式,一种是场内交易型基金,买卖价和买卖股票一样,按市场价格交易,由买卖双方的成交价确定价格,像开放式基金一般是按交易时段的净值确定交易价,但有时价格会有偏离,但不会太大,封闭式基金一般是按净值折价交易。另一种是场外交易型基金的申购和赎回,一般如果是在交易时段的每天下午3点钟前申购或赎回就按当天净值确定申购价或赎回价,之后就按第二天净值确定申购或赎回价。

就是指您申购和赎回基金当日的基金净值。

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